貸款先生 X 金融白話

再來就來說明什麼是警示帳戶了 ! ! 

聯徵中心現行的金融詐欺預防通報有三種

1. 依據疑似不法或異常交易存款帳戶管理辦法而來的存款警示帳戶通報

2. 依據金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點而來的金融同業遭歹徒詐騙案件通報

3. 依據電子支付機構管理條例相關授權命令而來的電子支付帳戶使用者通報

1. 存款警示帳戶通報

( 一 ) 警示帳戶

→ 警示帳戶是主要是為了警方偵辦詐欺案件的需要而設定的

→ 警示帳戶是警方通知銀行指定將某個帳戶列為警示。而聯徵中心則是在警方與銀行彼此互相通知聯繫的過程中

    處理資料交換工作，不是設立警示帳戶的單位

→ 警示帳戶是要由原通報機關，也就是警方才能解除

→ 如果被警察機關誤設為警示帳戶，要備妥身分證明文件，親自到住家或公司附近的警察機關尋求協助

→ 當存款戶被通報為警示帳戶時，金融機構會馬上透過聯徵中心的警示帳戶網路，通報全國的金融機構，金融機構也會暫停

     警示帳戶的所有交易功能，所以匯入警示帳戶的款項也會被退回匯款行 ! !

→ 向聯徵中心申請個人信用報告可以查詢是否為警示帳戶，另外為了保障個人資料，所以不提供電話查詢

→ 警示帳戶在聯徵中心揭露的時間從通報日起算，2年後不在揭露

→ 警示帳戶只要不是被司法機關認定為有罪案件，在解除的當下，就不會在聯徵上面揭露，其餘狀況揭露最少一年最多兩年 ( 從通報日起算 )

( 二 ) 衍生管制帳戶

→ 衍生管制帳戶是為了防止歹徒利用同一個人的其他帳戶繼續行騙

→ 衍生管制是銀行在知道了自己的客戶被其他同業列為警示之後，對自己的客戶帳戶所進行的管制動作

→ 衍生管制帳戶的解除，是要銀行查證沒有問題以後，由銀行解除限制

→ 聯徵中心不會揭露衍生管制帳戶的問題