其實這個問題好像有很多的答案,或者是說每個企業一定都會有不同的原因會缺錢
不過基本上是離不開六個大原則的,當然負責人個人因素除外,
而這也跟不同產業沒有關係,因為基本上所有產業都會面臨到以下問題
主要有:
1. 應收:應收帳款,台灣中小企業常常會面臨收到下游開票的問題,而常常票期都是三個月以上,或是有時候是月結30天
等等的問題,如果在資金充裕的情況下當然都不會有問題,當是當遇到臨時的週轉就可能會面臨到資金的臨時性缺口
2. 應付:應付帳款,其實跟上述應收帳款是一樣的概念,只是稍微有點差異,應付帳款常常的問題是當自己開出去的票需要
兌現的時候,就會有這樣的需求,這對於中小企業來說也是見怪不怪了
3. 存貨:尤其是買賣業或是貿易業,常常會因為大量吃貨而有價格優勢,但是就必須吃掉很多的貨導致存貨比重占整個資金
比例非常的高,所以也會導致資金缺口問題
4.營業額增長:一間中小企業常常在一定的營業額會需要一定的週轉金,當營業額成長的時候相對地就會需要較多的週轉金,
不過一般來說,中小企業都沒辦法準備好這筆週轉金所以自然會產生這樣的需求
5.資本性支出:一般中小企業尤其是製造業,常常會有設備的需求,而設備的金額通常都是不是在企業的資金預算內,一方面是
如果把周轉金卡在設備上面,周轉上就會比較有問題,另一方面當用租賃或是貸款的方式也會讓資金比較有充裕的
運用,不會因為一台設備而讓公司周轉不靈
6.業外投資:這就是當一個企業想要拓展另一個事業的時候常常會想要先用公司的名義向金融機構調借一筆資金,去試試水溫,
一方面不影響主業,另一方面如果新的事業體有步錯的獲利,也可以再追加資金進場,相較用自己的資金風險會較低
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